Jie ne tik valdo kairiuosius mokesčių atidėjimo mechanizmus, bet ir daugeliu atvejų senatvės pensijų paketų lengvatos yra saugus prieglobstis nuo kreditorių veiksmų. Dauguma individualių darbdavių senatvės pensijų planų yra reglamentuojami ir gali būti įtraukti į federalinį pensijų įstatymą, vadinamą 1974 m. Personalo senatvės pajamų apsaugos įstatymu („ERISA“). Šie planų rėmėjai iškėlė klausimų, ar reikia žaidėjams pateikti naują ERISA § 101(m) nuostatą, ypač atsižvelgiant į tai, kad naujose ketvirtinėse ataskaitose turi būti pateikta panaši informacija apie būtinybę išlaikyti labai įvairų portfelį. Kai kurie kiti sezono DC planai turi pateikti savo bazines ataskaitas už sezonus, pasibaigiančius 2007 m. gruodžio 30 d. Ir pranešime žaidėjams ir gavėjams turi būti nurodyta, kad jie gali nemokamai gauti naujausios ataskaitos žurnalo versiją. Žinoma, daugelis 401(k) ar kitų dalyvių valdomų DC planų valdo saugias svetaines, kurios suteikia žmonėms nuolatinę prieigą prie tos pačios informacijos, kuri turėtų būti įtraukta į komentarus.
Kad galėtumėte gauti ilgalaikę tapatybės be įnašo online kazino vulkan spiele apsaugą vėlesniais metais, turėtumėte atidžiai apsvarstyti tinkamos ir įvairiapusios investicijų kolekcijos privalumus. Dėl šios priežasties turėsite žinoti, kurie paketų pasiūlymai suteiks naujausiam DOL idėją, nes investicijų davėjai turi teisę tiesiogiai investuoti. DB schemų direktoriai turi pateikti komentarus tik kartą per trejus metus, todėl pirmoji ataskaita paprastai būtų pateikta už 2009 m. paketų sezonus. Kuris pranešimas turi būti pateiktas su naujausia pirmosios ataskaitos pateikimo data ir po metų. Visos pastabos, pavyzdžiui, metinės DB plano administratorių pastabos vietoj ataskaitos pateikimo kas trejus metus, bus pateiktos rašytine, elektronine ar kita tinkama forma.
„Wolters Kluwer“ ftwilliam.com išleidžia visiškai naujas „Setting 5330 elizabeth-Filing Abilities“ galimybes.
1984 m. federalinis įstatymas leidžia pensijų specialistams perleisti turtą pagal kvalifikuotus namuose vykdomus sandorius. Nors dauguma pensijų sutarčių atitinka šiuos kriterijus, svarbu atsiminti, kad pensijų paketas, apimantis turėtoją arba savininką ir jus, nėra laikomas ERISA planu. Kreditoriai niekada negauna pensijų paketo, o valiutą galite peržiūrėti savo sąskaitoje. Atsakymas yra tas, kad jų senatvės planuose laikomos lėšos iš esmės yra apsaugotos nuo kreditorių, net jei dalyvaujate bankroto byloje.
Išbandykite tokį turtą, apsaugotą nuo kreditorių, kurie galėtų būti bandyti areštuoti arba konfiskuoti pensijų kaupimo specialistus? „Wolters Kluwer“ ftwilliam.com yra pirmaujanti programų ir funkcijų, skirtų pensijų kaupimo įmonėms, tiekėja. Niujorkas – „Wolters Kluwer“ pristatė galingas naujas funkcijas, leidžiančias organizacijoms skaitmeniniu būdu dokumentuoti 5330 formą Vidaus pajamų tarnybai (IRS) tiesiai iš darbuotojų darbo vietos, ir jūs galite naudotis pensijų kaupimo programėle ftwilliam.com. „PlanPort“ keičia tai, kaip registratoriai, TPA ir jūsų pensijų konsultantai naudoja pensijų kaupimo duomenis pardavimams, įgyvendinimui, klientų suderinimui ir naujų narių susirašinėjimui – užtikrindami rezultatus, tikslumą, apibendrinimą ir automatizavimą – nieko, ko dar nematėte.
Taigi, pagrindinio plano valdytojas saugo informaciją apie teisių įgijimą, o plano registratorius arba maklerio įmonė teikia su finansavimu susijusią informaciją. Tuo tarpu plano direktoriai turi dėti visas pastangas, kad atitiktų šiuos naujus standartus. Naujasis PPA konkrečiai siunčia DOL, kad iki 2007 m. rugpjūčio 18 d. būtų paskelbtas vienas ar keli standartiniai komentarų paketų administratoriai, kuriuos jie gali naudoti tokiems reikalavimams įvykdyti. Bet kokia naudojama funkcija turi būti „santykinai prieinama naujam nariui, kitaip gavėjui“. DC paketų valdytojas privalo pateikti pareiškimą bet kuriam kitam gavėjui tik gavęs autorių prašymą.
DOL patarimai dėl pensijų išmokų ataskaitų
Šis straipsnis skirtas visiems darbuotojų išmokų klausytojams. Apibendrinant, pensijų sutartys yra esminė jų asmeninio turto stiprinimo strategijos dalis. ERISA apsaugos nuo susvetimėjimo įstatymai netaikomi darbuotojų gerovės planams ir naujausiems, vis populiaresniems nelicencijuotiems planams. Naujasis Aukščiausiojo Teismo sprendimas, apsaugantis pensijų specialistus, netaikomas IRA ar SEP, nes jie nėra įtraukti į ERISA. Palyginti su pensijų planais, IRA yra prižiūrima bet kurio asmens, todėl nėra reglamentuojama ar įtraukta į ERISA. Valstybės mokesčių įkeitimai yra labai skirtingi nuo ERISA apsaugos nuo susvetimėjimo įstatymų. Valstybės mokesčių įkeitimai taip pat apima ERISA pensijų sutartis.
DOL patarimai dėl pensijų išmokų ataskaitų
Be to, jei nė viena dalyvio sukaupta išmoka nėra įgyta, ataskaitoje turi būti nurodyta anksčiausia data, kada įsigalios išmokos. DB plano administratorių pateiktose ataskaitose turi būti nurodyta dalyvio arba naudos gavėjo bendra sukaupta išmoka ir įgyta sukaupta išmoka. „Trumpas kolegijos sprendimas pabrėžia, kad 2024 m. Teismo sprendimas byloje „Bristol Holdings“ (aptariamas čia) plačiai taikomas ieškiniams pagal valstybės teisę, kylantiems dėl išmokų patikrinimo ir autorizacijos pranešimų, net jei paslaugų teikėjas taip pat remiasi alternatyvia ERISA išmokų teise, kai narys perleidžia išmokas.“